摘要：上世紀(jì)末逐漸興起的新自由主義改革浪潮，其背后有一整套看似邏輯周延的新自由主義理論作支持，主張?jiān)谌�球范圍�?nèi)普遍實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)自由化、私有化和市場(chǎng)化。西方發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家常常以各種國(guó)際援助附加條件形式強(qiáng)迫發(fā)展中國(guó)家接受這些改革主張，這給發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全帶來(lái)了極大的威脅。本文試圖在對(duì)新自由主義理論本身進(jìn)行反思的基礎(chǔ)上，分析如何抵制其對(duì)我國(guó)金融安全的負(fù)面影響。

　　關(guān)鍵詞：新自由主義 金融安全 自由主義理論

　　一、我國(guó)金融安全問(wèn)題的提出

　　金融安全（Finance Security）通常涉及兩個(gè)層面，一方面指貨幣資金融通的安全，另一方面指整個(gè)金融體系的的穩(wěn)定。按金融業(yè)務(wù)性質(zhì)來(lái)劃分，金融安全可劃分為銀行安全、貨幣安全、股市安全等。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，由于國(guó)家信用貨幣制度（也即法幣制度）的建立，金融市場(chǎng)處于社會(huì)組織生產(chǎn)以及為再生產(chǎn)進(jìn)行資源分配的核心地位。金融市場(chǎng)的穩(wěn)定成為事關(guān)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的關(guān)鍵所在。我國(guó)正處于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，金融安全問(wèn)題關(guān)乎國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的成敗，不可不察。上世紀(jì)90年代以來(lái)，在西方的倡導(dǎo)下，又興起了一股所謂的“新自由主義”改革風(fēng)潮，貿(mào)易自由、金融自由成為了發(fā)達(dá)國(guó)家極力向發(fā)展中國(guó)家推薦的意識(shí)形態(tài)，甚至作為提供經(jīng)濟(jì)技術(shù)援助的強(qiáng)制附加條件。當(dāng)這些國(guó)家被迫或自愿接受了“自由”化政策改革意見(jiàn)后，隨之而來(lái)的就是東南亞金融危機(jī)、東亞金融危機(jī)和南美國(guó)家債務(wù)危機(jī)誘發(fā)的金融危機(jī)，使許多第三世界的經(jīng)濟(jì)新興國(guó)家蒙受了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，多年來(lái)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)努力付之東流。

　　所以，對(duì)新自由主義進(jìn)行反思，并從金融安全層面出發(fā)，重新審視金融改革和金融開(kāi)放政策，就顯得極為必要。

　　二、評(píng)析新自由主義內(nèi)里邏輯及其政策主張

　　新自由主義是在繼承資產(chǎn)階級(jí)古典自由主義經(jīng)濟(jì)理論的基礎(chǔ)上，以反對(duì)和抵制凱恩斯主義為主要特征，適應(yīng)國(guó)家壟斷資本主義向國(guó)際壟斷資本主義轉(zhuǎn)變要求的理論思潮、思想體系和政策主張。新自由主義與古典自由主義經(jīng)濟(jì)理論既有聯(lián)系又有區(qū)別，并且通過(guò)對(duì)凱恩斯革命的“反革命”而著稱于世：“華盛頓共識(shí)”的形成與推行，則是新自由主義從學(xué)術(shù)理論嬗變?yōu)閲?guó)際壟斷資本主義的經(jīng)濟(jì)范式和政治性綱領(lǐng)的主要標(biāo)志。?新自由主義從古典自由主義那繼承了有關(guān)“自然狀態(tài)”的理論前提假設(shè)，認(rèn)為人在自然狀態(tài)下?lián)碛谐浞肿杂傻臋?quán)力，也即“天賦人權(quán)”。只是在某一天出于構(gòu)建新的群落秩序的時(shí)候才“讓渡”出了部分自身權(quán)利，從而可以尋求群落社會(huì)的安全保護(hù)，這便是“社會(huì)契約”理論的觀點(diǎn)。因此，在自由主義者看來(lái)，人生來(lái)是享有自由的權(quán)利的，訂立“社會(huì)契約”只是為了尋求保護(hù)；又結(jié)合啟蒙運(yùn)動(dòng)中的理性主義，認(rèn)為每個(gè)人作為“理性人”而參與其中的市場(chǎng)，有著奇特的自我調(diào)節(jié)功能，能對(duì)社會(huì)資源進(jìn)行合理的配置，所以政府完全可以也應(yīng)該退出經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)管理領(lǐng)域，只執(zhí)行守夜人的職能，讓市場(chǎng)“看不見(jiàn)的手”進(jìn)行自我調(diào)節(jié)。新自由主義在古典自由主義的基礎(chǔ)上，提出了更為極端的市場(chǎng)崇拜的政策主張：

　　經(jīng)濟(jì)上，新自由主義將古典自由主義有關(guān)自由經(jīng)營(yíng)、自由貿(mào)易等思想發(fā)揮到了極致，宣揚(yáng)“自由化、私有化和市場(chǎng)化”。新自由主義者認(rèn)為，離開(kāi)了市場(chǎng)就談不上有效地資源配置以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展，因此他們反對(duì)任何形式的國(guó)家干預(yù)。

　　政治理論與制度上，新自由主義強(qiáng)調(diào)反對(duì)公有制、社會(huì)主義和國(guó)家干預(yù)。首先，新自由主義者幾乎都認(rèn)為，“當(dāng)集體化的范圍擴(kuò)大了之后，‘經(jīng)濟(jì)’變得更糟而不是具有更高的‘生產(chǎn)率’”。?豎同時(shí)新自由主義者們認(rèn)為社會(huì)主義就是對(duì)自由的限制和否定，“集權(quán)主義思想的悲劇在于：它把理性推到至高無(wú)上的地位，卻以毀滅理性而告終，因?yàn)樗�誤解了理性成長(zhǎng)所依據(jù)的那個(gè)過(guò)程”?豏，因此，是一條通往奴役之路。最后，他們還認(rèn)為任何形式的國(guó)家干預(yù)都只能造成經(jīng)濟(jì)效率的損失。

　　國(guó)際關(guān)系和外交戰(zhàn)略上，新自由主義鼓吹以超級(jí)大國(guó)為主導(dǎo)的全球一體化。認(rèn)為西方的民主民權(quán)政治模式具有普世性，只有在全球范圍內(nèi)推行了西方的政治經(jīng)濟(jì)制度，才能實(shí)現(xiàn)全球統(tǒng)一市場(chǎng)，才能使落后國(guó)家實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化。

　　從表面上看，新自由主義的邏輯是周延的，但也就是這種邏輯上的完整性，使它很容易的披上了意識(shí)形態(tài)的外衣，由發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家向第三世界國(guó)家強(qiáng)行輸出。如果仔細(xì)審視，就能發(fā)現(xiàn)新自由主義的理論邏輯是有問(wèn)題的。首先它的邏輯起點(diǎn)是人的“自由”是天賦之權(quán)，但自由并不等于有序，也正是因?yàn)樽非笾刃�，社�?huì)中的人才部分放棄了自由，不過(guò)新自由主義這里只先入為主的提取了享有自由的權(quán)利而故意忽視了對(duì)構(gòu)建秩序的探討。其次，它又認(rèn)為人都是絕對(duì)理性的，所以推導(dǎo)出由理性人組成的市場(chǎng)是有自我調(diào)節(jié)能力的，并且同時(shí)認(rèn)為這種由市場(chǎng)集體選擇的行為的理性程度是遠(yuǎn)比政府少數(shù)官員決定的管理行為的理性程度要高。但這個(gè)推論是建立忽視了市場(chǎng)無(wú)序的基礎(chǔ)上的，如果假定市場(chǎng)參與者是理性的，而市場(chǎng)又是無(wú)序的，那結(jié)果必然是由激烈的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展為優(yōu)勝劣汰到直到最后的市場(chǎng)壟斷，這又必然使得市場(chǎng)失去自由。所以，由自然狀態(tài)假設(shè)和理性人假設(shè)是不能簡(jiǎn)單推導(dǎo)至自由市場(chǎng)理論的。其實(shí)新自由主義理論邏輯缺陷的背后隱藏著壟斷資本主義全球擴(kuò)張的本質(zhì)。也就是說(shuō)，新自由主義理論必然會(huì)導(dǎo)致發(fā)展中國(guó)家一系列經(jīng)濟(jì)安全問(wèn)題，便于壟斷資本主義的經(jīng)濟(jì)侵略擴(kuò)張。

　　三、新自由主義對(duì)我國(guó)金融安全的消極影響

　　新自由主義對(duì)我國(guó)金融安全的消極影響是多方面的，主要體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)，政治，全球化等政策主張上。

　　經(jīng)濟(jì)政策方面，自由化、私有化和市場(chǎng)化等政策主張對(duì)金融安全都有較大的負(fù)面影響。在發(fā)展中國(guó)家金融業(yè)發(fā)展不成熟的背景下，自由化、私有化和市場(chǎng)化的金融改革，極有可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果。經(jīng)濟(jì)自由化在金融業(yè)上的體現(xiàn)是，實(shí)現(xiàn)完全利率自由化；全面開(kāi)放金融市場(chǎng)；實(shí)行外匯交易自由化等等。金融自由化是全球化時(shí)代的客觀要求和必然趨勢(shì)，更是一個(gè)國(guó)家走向金融強(qiáng)國(guó)的必經(jīng)之路。但如果不結(jié)合本國(guó)金融業(yè)發(fā)展的特定階段，盲目實(shí)行自由化改革，會(huì)給金融市場(chǎng)帶來(lái)嚴(yán)重的不穩(wěn)定因素，遭致國(guó)際金融投機(jī)機(jī)構(gòu)攻擊，嚴(yán)重影響國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。經(jīng)濟(jì)私有化在金融業(yè)的體現(xiàn)是，對(duì)于廣大國(guó)有銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)全部實(shí)現(xiàn)私有化改造。但如果在政府監(jiān)管能力有限的情況下，全面實(shí)現(xiàn)了私有化改革，金融企業(yè)就極可能因?yàn)樽非蟾哳~利潤(rùn)而棄企業(yè)安全于不顧，最終導(dǎo)致金融危機(jī)。市場(chǎng)化在金融業(yè)的主要體現(xiàn)就是央行股份化，董事會(huì)由政府和銀行業(yè)代表共管。但事實(shí)上，政府官員在專業(yè)技能、行業(yè)信息收集處理能力肯定不如專業(yè)從業(yè)人員，并且央行董事會(huì)里的銀行業(yè)董事可以上下聯(lián)合，規(guī)避監(jiān)管。美國(guó)次貸危機(jī)就是這種可能性的例證。

　　政治層面，新自由主義進(jìn)行大力反社會(huì)主義、反公有制宣傳。冷戰(zhàn)結(jié)束后，新自由主義的這種政治價(jià)值訴求基本就是針對(duì)我國(guó)的。新自由主義者們使用各種方式，營(yíng)造出全球范圍內(nèi)的反社會(huì)主義學(xué)術(shù)和輿論氛圍。致使我國(guó)相當(dāng)數(shù)量的民眾出現(xiàn)反政府情緒，敵視任何公有制企業(yè)發(fā)展擴(kuò)張。如果銀行界出現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，民眾就很容易將矛頭對(duì)準(zhǔn)公有制。

　　四、加強(qiáng)我國(guó)金融安全的應(yīng)對(duì)之策

　　針對(duì)新自由主義可能從以上幾個(gè)方面引發(fā)國(guó)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)，我們可以采取哪些有效的對(duì)策加以遏止呢？我們認(rèn)為，針對(duì)性的化解政策主要包括以下兩點(diǎn)：

　　1.以市場(chǎng)為主導(dǎo)，在國(guó)家調(diào)控下，加強(qiáng)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度就是要以市場(chǎng)為主導(dǎo)，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的積極作用，無(wú)論是我們的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還是西方宣揚(yáng)的自由主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，在市場(chǎng)基礎(chǔ)作用這一點(diǎn)上，是有共識(shí)的。并且我國(guó)金融業(yè)目前滯后的狀況就是因?yàn)槭袌?chǎng)因素長(zhǎng)期受壓制造成的。所以，反對(duì)新自由主義主張時(shí)要注意將其與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制區(qū)別開(kāi)來(lái)。我們應(yīng)該堅(jiān)持以市場(chǎng)為主導(dǎo)，發(fā)揮社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的優(yōu)勢(shì)，在政府的恰當(dāng)調(diào)控下，不斷完善金融體系的市場(chǎng)改革與監(jiān)管制度改革。在保證金融業(yè)以國(guó)家社會(huì)利益為核心的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)其市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)模式的改進(jìn)與完善，提高經(jīng)營(yíng)管理競(jìng)爭(zhēng)力，為其最終走向國(guó)際市場(chǎng)，面向全球競(jìng)爭(zhēng)做好充分準(zhǔn)備。

　　2.抵制金融業(yè)“私有化”，加強(qiáng)國(guó)家對(duì)金融領(lǐng)域的監(jiān)管與控制。金融業(yè)作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心領(lǐng)域，相當(dāng)?shù)膰?guó)有控制是保證國(guó)家對(duì)金融領(lǐng)域監(jiān)管與控制的關(guān)鍵。適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行股份制改革，引入市場(chǎng)機(jī)制，提高金融行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，是很有必要的。但決不能將股份制與私有化對(duì)等看待。目前，有相當(dāng)部分的國(guó)有企業(yè)股份制改革過(guò)程中都出現(xiàn)了變相私有化現(xiàn)象，國(guó)有資產(chǎn)嚴(yán)重流失，甚至導(dǎo)致某些行業(yè)陷入無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)的境況。然而，鑒于金融業(yè)的關(guān)鍵地位，我們必須杜絕國(guó)家監(jiān)管失控的現(xiàn)象的發(fā)生。所以，可以吸引民間資本參與金融業(yè)的某些領(lǐng)域，但要絕對(duì)抵制私有化，保證國(guó)家對(duì)這個(gè)經(jīng)濟(jì)最核心部門(mén)的絕對(duì)監(jiān)控。