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當前時期,我國已有不少的中小企業(yè),它們在我國的經(jīng)濟發(fā)展中具有重要作用。不過,目前,我國中小企業(yè)面臨著一個重大的難題,就是融資問題,根據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示,我國的中小企業(yè)短時間里貸款缺口比較大,長期貸款又沒有結(jié)果。在此形勢下,我們迫切需要企業(yè)外部有利的政策和企業(yè)內(nèi)部有效的戰(zhàn)略管理來解決中小企業(yè)融資困難的問題。中國企業(yè)創(chuàng)新融資戰(zhàn)略管理十二要點。
1、無形資產(chǎn)資本化戰(zhàn)略管理
企業(yè)進行資本運營,不僅要重視有形資產(chǎn),而且妥善于對企業(yè)的無形資產(chǎn)進行價值化、資本化運作。一般來說,名牌優(yōu)勢企業(yè)利用無形資產(chǎn)進行資本化戰(zhàn)略管理運作的主要方式是,以名牌為龍頭發(fā)展企業(yè)集團,依靠一批名牌產(chǎn)品和企業(yè)集團的規(guī)模聯(lián)動,達到對市場覆蓋之目標的。
2、特許經(jīng)營融資戰(zhàn)略管理
現(xiàn)代特許經(jīng)營的意義已超越這一特殊投資方式本身,并對人們經(jīng)濟和文化生活產(chǎn)生重大的影響。特許經(jīng)營實際上是,在常見的資本紐帶之外又加上一條契約紐帶。特許人和受許人保持各自的獨立性,經(jīng)過特許合作共同獲利。特許人可以以較少的投資獲得較大的市場,受許人則可以低成本地參與分享他人的投資,尤其是無形資產(chǎn)帶來的利益。
3、交鑰匙工程戰(zhàn)略管理
交鑰匙工程是指,跨國公司為東道國建造工廠或其它工程項目,當設(shè)計與建造完成并初步運轉(zhuǎn)后,將該工廠或工程項目的所有權(quán)和戰(zhàn)略管理權(quán)的“鑰匙”,依照合同完整地“交”給對方,由對方開始經(jīng)營。交鑰匙工程是在發(fā)達國家的跨國公司向發(fā)展中國家投資受阻后發(fā)展起來的一種非股權(quán)投資方式。另外,當它們擁有某種市場所需的尖端技術(shù),希望能快速地大面積覆蓋市場,所能使用的資本等要素又不足時,也會考慮采用交鑰匙工程方式。
4、回購式契約戰(zhàn)略管理
國際間回購式契約經(jīng)營,實質(zhì)上是技術(shù)授權(quán)、國外投資、委托加工,以及目前仍頗為流行的補償貿(mào)易的綜合體,也被稱為“補償投資額”或“對等投資”。這種經(jīng)濟合作方式,一般說來是發(fā)達國家的跨國公司向發(fā)展中國家的企業(yè)輸出整廠設(shè)備或有專利權(quán)的制造技術(shù),跨國公司得到該企業(yè)投產(chǎn)后所生產(chǎn)的適當比例的產(chǎn)品,作為付款方式。投資者也可以從生產(chǎn)中獲得多種利益,如:機器、設(shè)備、零部件以及其它產(chǎn)品的提供等。
5、BOT融資戰(zhàn)略管理戰(zhàn)略管理
BOT(建設(shè)—運營—移交)是一種比較新的契約型直接投資方式。
BOT中的移交,是BOT投資方式與其它投資方式相區(qū)別的關(guān)鍵所在。契約式或契約加股權(quán)式的合營,指投資方大都在經(jīng)營期滿以前,通過固定資產(chǎn)折舊及分利方式收回投資,契約中規(guī)定,合營期滿,該企業(yè)全部財產(chǎn)無條件歸東道國所有,不另行清算。而在股權(quán)合資經(jīng)營的BOT方式中,經(jīng)營期滿后,原有企業(yè)有條件地移交給東道國,條件如何,由參與各方在合資前期談判中商定。獨資經(jīng)營的移交也采用這種有條件的移交。
6、項目融資戰(zhàn)略管理戰(zhàn)略管理
項目融資戰(zhàn)略管理是為某一特定工程項目而發(fā)放的一種國際中長期貸款,項目貸款的主要擔保是該工程項目預(yù)期的經(jīng)濟收益和其它參與人對工程修建、不能營運、收益不足以及還債等風險所承擔的義務(wù),而不是主辦單位的財力與信譽。
項目融資戰(zhàn)略管理主要有兩種類型:一是無追索權(quán)項目融資戰(zhàn)略管理,貸款人的風險很大,一般較少采用;二是目前國際上普遍采用的有追索權(quán)的項目融資戰(zhàn)略管理,即貸款人除依賴項目收益作為償債來源,并可在項目單位的資產(chǎn)上設(shè)定擔保物權(quán)外,還要求與項目完工有利害關(guān)系的第三方當事人提供各種擔保。
各擔保人對項目債務(wù)所負責任,以各自所提供的擔保金額或按有關(guān)協(xié)議所承擔的義務(wù)為限。
7、DEG融資戰(zhàn)略管理戰(zhàn)略管理
德國投資與開發(fā)有限公司(DEG)是一家直屬于德國聯(lián)邦政府的金融機構(gòu),其主要目標是為亞洲、非洲和拉丁美洲的發(fā)展中國家及中、東歐的體制轉(zhuǎn)型國家的私營經(jīng)濟的發(fā)展提供幫助。DEG的投資項目必須是可盈利的,符合環(huán)保的要求,屬于非政治敏感性行業(yè),并能為該國的發(fā)展產(chǎn)生積極的影響。
DEG的投資對象須具有專業(yè)化的戰(zhàn)略管理,沒有行政干預(yù),戰(zhàn)略管理層在相關(guān)行業(yè)至少有5年的經(jīng)驗。其總資產(chǎn)大致應(yīng)大于1000萬德國馬克,并小于50億德國馬克,且在前兩年盈利,有留存利潤,并且營業(yè)利潤(凈收入/銷售額)應(yīng)大于5%。
8、申請世界銀行IFC無擔保抵押融資戰(zhàn)略管理
世界銀行國際金融公司(IFC),采用商業(yè)銀行的國際慣例進行操作,投資于有穩(wěn)定經(jīng)濟回報的具體項目?,F(xiàn)在主要通過三種方式開展工作,即向企業(yè)提供項目融資、幫助發(fā)展中國家的企業(yè)在國際金融市場上籌集資金及向企業(yè)和政府提供咨詢和技術(shù)援助。IFC通過有限追索權(quán)項目融資的方式,幫助項目融通資金。IFC通過與外國投資者直接進行項目合作、協(xié)助進行項目設(shè)計及幫助籌資來促進外國在華投資。
9、融資租賃戰(zhàn)略管理
融資租賃是指:出租人根據(jù)承租人的請求及提供的規(guī)格,與第三方(供貨商)訂立一項供貨合同,出租人按照承租人在與其利益有關(guān)的范圍內(nèi)所同意的條款,取得工廠、資本貨物或其它設(shè)備(以下簡稱設(shè)備),并且出租人與承租人訂立一項租賃合同,以承租人支付租金為條件授予承租人使用設(shè)備的權(quán)利。融資租賃集融資融物于一身,是一種采用融物形式的融資方式,具有濃厚的金融業(yè)務(wù)色彩,因而被看作是一項與設(shè)備有關(guān)的貸款業(yè)務(wù)。
10、成立財務(wù)公司戰(zhàn)略管理
根據(jù)我國的現(xiàn)行金融政策法規(guī),有實力的企業(yè)可以組建財務(wù)公司,企業(yè)集團財務(wù)公司作為非銀行金融機構(gòu)的一種,可以發(fā)起成立商業(yè)銀行和有關(guān)證券投資基金,產(chǎn)業(yè)投資基金。申請設(shè)立財務(wù)公司,申請人必須是具備一系列具體條件的企業(yè)集團。財務(wù)公司可以經(jīng)營:吸收成員單位的本、外幣存款,經(jīng)批準發(fā)行財務(wù)公司債券,對成員單位發(fā)放本、外幣貸款,對成員單位產(chǎn)品的購買者提供買方信貸等,中國人民銀行根據(jù)財務(wù)公司具體條件,決定和批準的業(yè)務(wù)。
11、產(chǎn)業(yè)投資基金戰(zhàn)略管理
投資基金是現(xiàn)在市場經(jīng)濟中一種重要的融資方式,最早產(chǎn)生于英國,發(fā)展于美國。目前,全球基金市場總值達3萬億美元,與全球商品貿(mào)易總額相當。進入20世紀90年代以來,利用境外投資基金已成為我國利用外資的一種新的有效手段。投資基金的流通方式主要有兩種,一種是由基金本身隨時贖回(封閉型基金);另一種是在二級市場上競價轉(zhuǎn)讓(開放型基金)。
12、資產(chǎn)證券化融資戰(zhàn)略管理
資產(chǎn)證券化是傳統(tǒng)融資方法以外的最新現(xiàn)代化融資工具,能在有效地保護國家對國有企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施所有權(quán)利益和保持企業(yè)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上,解決國有大中型企業(yè)在戰(zhàn)略管理體制改革中面臨的資金需求和所有制形式之間的矛盾。資產(chǎn)證券化能將流動性差的資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)榱鲃有愿叩默F(xiàn)金,并將未來預(yù)期的資產(chǎn)收益轉(zhuǎn)變?yōu)楫斍皩崿F(xiàn)的現(xiàn)金收入,通過資產(chǎn)負債表外融資改善企業(yè)的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)。
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