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2014證券從業(yè)資格考試《證券交易》預習：交易結算
2014年證券從業(yè)資格考試備考已經開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試各科目知識點，希望對廣大考生有所幫助。
第二章 證券交易程序
知識點十四：交易結算
一、證券公司與客戶之間的證券清算交收
實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結算公司根據成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理。證券交收結果等數據由中國結算公司每日傳送至證券公司，供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務。證券公司根據中國結算公司數據，記錄客戶清算交收結果。
二、證券公司與客戶之間的資金清算交收
（一）證券公司和指定商業(yè)銀行在資金清算交收中的職責
在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成：
1.證券公司負責根據中國結算公司發(fā)送的結算數據和指定商業(yè)銀行發(fā)送的客戶資金存取數據完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向指定商業(yè)銀行發(fā)送客戶證券交易清算數據及資金賬戶余額。
2.指定商業(yè)銀行負責根據客戶資金的存取數據和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發(fā)送證券公司。
3.證券公司根據核對無誤的清算結果向指定商業(yè)銀行發(fā)送資金劃付指令，指定商業(yè)銀行根據證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。
（二）資金存取及結算流程（熟悉）
1.客戶從其銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金。
2.客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起。
3.證券公司接到客戶委托買賣指令后對客戶賬戶內資金和證券進行校驗。
4.中國結算公司根據交易所當日成交數據生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司。
5.證券公司根據中國結算公司提供的清算交收數據及指定商業(yè)銀行提供的客戶交易結算資金存取數據，完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額。并向指定商業(yè)銀行發(fā)送客戶證券交易清算數據及資金賬戶余額。
6.指定商業(yè)銀行根據客戶資金的存取數據和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發(fā)送證券公司。
7.證券公司根據核對無誤的清算結果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行。
8.指定商業(yè)銀行根據證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付。
9.客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。
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