中油財(cái)務(wù)公司是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的,為中國(guó)石油天然氣集團(tuán)公司成員單位提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。為了更好地行使財(cái)務(wù)公司的職能,充分發(fā)揮集團(tuán)的資金效能,及時(shí)地掌握全面準(zhǔn)確的金融經(jīng)濟(jì)信息,中油財(cái)務(wù)公司組織業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員開展了金融管理信息系統(tǒng)的研究與建設(shè)。
一、系統(tǒng)總體方案的研究
為了更好地為石油企業(yè)集團(tuán)做好金融服務(wù),中油財(cái)務(wù)公司在一些重要樞紐建立了自己的辦事處,有的辦事處還附設(shè)下級(jí)非獨(dú)立核算的業(yè)務(wù)代辦點(diǎn),信息系統(tǒng)的建設(shè)要考慮跨機(jī)構(gòu)、跨地域的財(cái)務(wù)管理方式。以下是三種異地管理方式:
1、異地并帳。分散于不同地域的機(jī)構(gòu)共用同一數(shù)據(jù)庫(kù),全部數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)在某一結(jié)點(diǎn),在該結(jié)點(diǎn)設(shè)置服務(wù)器若干,其余結(jié)點(diǎn)作為該結(jié)點(diǎn)的遠(yuǎn)程用戶(客戶機(jī))?蛻魴C(jī)結(jié)點(diǎn)不保留任何數(shù)據(jù),在服務(wù)器端授權(quán)的前提下可對(duì)服務(wù)器帳務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行讀、寫和查詢處理,即遠(yuǎn)程制作會(huì)計(jì)憑證,并完成遠(yuǎn)程的通存通兌。服務(wù)器結(jié)點(diǎn)運(yùn)行應(yīng)用系統(tǒng)的全部模塊,客戶機(jī)結(jié)點(diǎn)運(yùn)行應(yīng)用系統(tǒng)的柜臺(tái)模塊。
由于這種異地并帳的工作方式可以做到通存通兌,適合于辦事處與其遠(yuǎn)地代辦點(diǎn)之間的數(shù)據(jù)處理。金融辦事處作為服務(wù)器結(jié)點(diǎn),保存該機(jī)構(gòu)的全部數(shù)據(jù),并可對(duì)各個(gè)代辦點(diǎn)的數(shù)據(jù)進(jìn)行合法的操作。代辦點(diǎn)直接管理客戶的開戶、結(jié)算、查詢工作,同一客戶在整個(gè)機(jī)構(gòu)中具有唯一的帳號(hào),可以在任何代辦點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。
2、異地并表。分散于不同地域的機(jī)構(gòu)各自擁有獨(dú)立的數(shù)據(jù)庫(kù),數(shù)據(jù)分散存儲(chǔ)在各自的服務(wù)器中,并各自建立內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)(LAN)。各結(jié)點(diǎn)間的數(shù)據(jù)不共享,獨(dú)自開展業(yè)務(wù),獨(dú)立核算,分別運(yùn)行應(yīng)用系統(tǒng)的各個(gè)模塊。各個(gè)結(jié)點(diǎn)定期傳送其財(cái)務(wù)報(bào)表到中心機(jī)構(gòu),中心機(jī)構(gòu)運(yùn)行應(yīng)用系統(tǒng)的合并報(bào)表模塊,將分支機(jī)構(gòu)之間的往來(lái)數(shù)據(jù)進(jìn)行抵免處理。
異地并表方式下,各機(jī)構(gòu)自成體系,適合于金融機(jī)構(gòu)總部與其遠(yuǎn)地辦事處(分支機(jī)構(gòu))之間的數(shù)據(jù)處理。各機(jī)構(gòu)之間除報(bào)表數(shù)據(jù)之外,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)相互獨(dú)立,不可共享。
3、遠(yuǎn)程查詢。應(yīng)用系統(tǒng)采用Browser/Server結(jié)構(gòu),在存放數(shù)據(jù)的結(jié)點(diǎn)建設(shè)一個(gè)HTTP服務(wù)器,運(yùn)行WWW服務(wù)。遠(yuǎn)程用戶通過(guò)Internet/Intranet訪問(wèn)服務(wù)器,對(duì)授權(quán)的數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢。遠(yuǎn)程查詢方式有兩種用途:(1)適合于金融機(jī)構(gòu)總部查詢其遠(yuǎn)地辦事處(分支機(jī)構(gòu))之間的數(shù)據(jù);(2)適合于金融機(jī)構(gòu)的用戶查詢其帳戶余額、結(jié)算記錄等。
二、系統(tǒng)的設(shè)計(jì)方桌
。ㄒ唬┫到y(tǒng)的結(jié)構(gòu)。中油財(cái)務(wù)公司的信息網(wǎng)是一個(gè)廣域網(wǎng),該網(wǎng)的拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)是星型結(jié)構(gòu),公司總部局域網(wǎng)是網(wǎng)絡(luò)管理中心,各辦事處平等地聯(lián)入中心局域網(wǎng)。該信息網(wǎng)為公司總部及各辦事處之間的辦公及業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)通信訪問(wèn)提供基礎(chǔ),也對(duì)Internet網(wǎng)絡(luò)等公共信息源的訪問(wèn)提供通路。
中心局域網(wǎng)由一臺(tái)Internet服務(wù)器、一臺(tái)業(yè)務(wù)處理服務(wù)器、七臺(tái)打印服務(wù)器構(gòu)成服務(wù)器群體。該服務(wù)器群體通過(guò)100Mps交換式HUB構(gòu)成的局域網(wǎng)與由工作站(配給各部門的PC機(jī))組成的客戶機(jī)群體互通連接,從而構(gòu)成一個(gè)完整的客戶機(jī)/服務(wù)器處理結(jié)構(gòu)。采用路由器作為廣域網(wǎng)接入設(shè)備,為公司總部進(jìn)入幀中繼交換機(jī),與各辦事處進(jìn)行數(shù)據(jù)傳播提供通路。在路由器與交換式HUB之間引入防火墻設(shè)備,防止外部用戶的非法侵入。
廣域網(wǎng)是由幀中繼交換機(jī)、多路復(fù)用器、話視數(shù)據(jù)接入設(shè)備、路由器(數(shù)據(jù)接入設(shè)備)以及租用的數(shù)據(jù)專線構(gòu)成。幀中繼交換機(jī)采用幀中繼交換技術(shù)通過(guò)數(shù)據(jù)專線將各辦事處數(shù)據(jù)信息與總部數(shù)據(jù)信息進(jìn)行交換。
系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)分為總部數(shù)據(jù)庫(kù)與辦事處數(shù)據(jù)庫(kù)兩級(jí),庫(kù)之間通過(guò)數(shù)據(jù)專線的聯(lián)結(jié),構(gòu)成一個(gè)統(tǒng)一的分布式數(shù)據(jù)。各庫(kù)分布于各機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器中,具有獨(dú)立處理本地?cái)?shù)據(jù)庫(kù)中數(shù)據(jù)的能力。
。ǘ┲苇h(huán)境。
1、硬件配置。
。1)UPS電源:APS公司Matrix-ups不間斷電源,輸出功率5000W,停電后可連續(xù)供電8小時(shí)。為系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行提供了可靠的保證。
。2)路由器:Cisco4500路由器采用100MLAN模塊,高速同步接口和低速異步接口的混合模塊。它將傳播信息進(jìn)行幀中繼打包處理,并為用戶提供遠(yuǎn)端異步通信訪問(wèn)公司總部的服務(wù)。
。3)交換機(jī):Timeplex的ST-20幀中繼交換機(jī),采用具有12個(gè)插槽的機(jī)架,G703接口模塊,V3.5接口模塊和FR交換模塊等部件。
。4)交換以大網(wǎng)HUB:3COM100MbpsHUB具有12個(gè)局域網(wǎng)接口。
。5)服務(wù)器:選用IBM8640PBO服務(wù)器,配置2塊9G可熱插拔硬盤以實(shí)現(xiàn)RAID5容錯(cuò),以及DAT8磁帶機(jī)備份設(shè)備。
2、軟件配置。
(1)網(wǎng)絡(luò)操作系統(tǒng)采用Windows NT Server4.0.該系統(tǒng)支持Client/Server體系結(jié)構(gòu),具有較高容錯(cuò)能力;支持多種網(wǎng)絡(luò)協(xié)議;支持國(guó)際上通用的各種大型網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)。
客戶端操作系統(tǒng)采用界面友好、易操作的Windows98中文版?蛻舳送ㄟ^(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)SQL Server7.0的開放式數(shù)據(jù)接口ODBC共享服務(wù)器數(shù)據(jù)資源。
。2)數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)采用Microsoft SQL Server7.0系統(tǒng)支持Client/Server模式,支持關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)。
三、應(yīng)用系統(tǒng)分析
技術(shù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行深入的需求調(diào)查,形成需求報(bào)告。在此基礎(chǔ)上,研究各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)主線和相互聯(lián)系,充分利用網(wǎng)絡(luò)特征,達(dá)到原始數(shù)據(jù)共享和各部門職能的分塊管理。具體有以下幾大系統(tǒng):
1、保密授權(quán)系統(tǒng)。通過(guò)將操作人員劃分為系統(tǒng)員、主管員、操作員三級(jí),有效地解決實(shí)行會(huì)計(jì)電算化后的人員的分工及相互牽制問(wèn)題。通過(guò)操作日志,隨時(shí)監(jiān)督會(huì)計(jì)人員的日常工作。
2、帳務(wù)核算系統(tǒng)。該系統(tǒng)利用“總帳科目編碼+輔助編碼”的科目編碼體系和系統(tǒng)連接功能,妥善將會(huì)計(jì)電算化與企業(yè)內(nèi)部牽制制度容為一體。系統(tǒng)包括系統(tǒng)初始化(系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、建立科目編碼體系、帳務(wù)數(shù)據(jù)初始、標(biāo)準(zhǔn)分錄定義、自動(dòng)分錄定義、計(jì)息維護(hù)、修改錄入?yún)R率等),憑證處理(制作會(huì)計(jì)憑證、復(fù)核會(huì)計(jì)憑證、批量打印憑證),對(duì)帳記帳(憑證匯總、科目匯總、試算平衡、記帳、結(jié)帳處理),自動(dòng)算息,數(shù)據(jù)直詢,帳簿輸出,年終結(jié)轉(zhuǎn)。
3、報(bào)表管理系統(tǒng)。采用引導(dǎo)式的報(bào)表格式設(shè)計(jì),集合全方位的報(bào)表數(shù)據(jù)來(lái)源,實(shí)現(xiàn)報(bào)表各種數(shù)據(jù)采集和基層報(bào)表與上級(jí)主管單位報(bào)表的匯總和合并。
4、合同管理系統(tǒng)。指對(duì)信托、委托存貸款合同的管理,包括合同文本項(xiàng)目的定義、修改與查詢;客戶資料內(nèi)容及格式的定義,建立客戶的檔案資料,并隨時(shí)查詢;定義計(jì)劃項(xiàng)目和實(shí)際項(xiàng)目,通過(guò)核算,跟蹤合同的執(zhí)行情況。
5、柜臺(tái)核算系統(tǒng)。包括系統(tǒng)、帳戶、憑證、柜臺(tái)和查詢五大部分。其數(shù)據(jù)管理方式為:柜臺(tái)系統(tǒng)的帳戶是后臺(tái)帳務(wù)系統(tǒng)科目體系的延續(xù),其性質(zhì)等同于帳務(wù)系統(tǒng)的最明細(xì)級(jí)科目,即必須為參加核算的全部存貸款客戶建立帳戶,同時(shí)明確該帳戶對(duì)應(yīng)哪一個(gè)客戶,各類帳戶分別屬不同的后臺(tái)科目。
6、經(jīng)理查詢。通過(guò)Internet/Intranet,使用WWW瀏覽器對(duì)總部及辦事處數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢,使決策層了解財(cái)務(wù)管理運(yùn)行狀況,使財(cái)務(wù)信息更具全局性和時(shí)效性。
7、客戶服務(wù)?蛻粼谶h(yuǎn)地可通過(guò)Internet/Intranet,使WWW瀏覽器對(duì)其在財(cái)務(wù)公司的開戶信息、余額、明細(xì)帳進(jìn)行查詢。
四、系統(tǒng)的特點(diǎn)
1、服務(wù)性得到加強(qiáng)。系統(tǒng)為分布在全國(guó)各地的石油企業(yè)提供結(jié)算服務(wù),實(shí)現(xiàn)資金的及時(shí)劃轉(zhuǎn),最大限度地減少資金在途時(shí)間,提高了資金周轉(zhuǎn)速度和集中度,加強(qiáng)了集團(tuán)的控制能力。
2、及時(shí)性。總部領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)業(yè)務(wù)部門每日可以及時(shí)看到前一天各辦事處會(huì)計(jì)科目的數(shù)據(jù),對(duì)總部及辦事處業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,極大提高控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,有利于加強(qiáng)資金的管理和使用。
3、遠(yuǎn)程登錄訪問(wèn)。只要擁有足夠權(quán)限,用戶可以方便地進(jìn)入客戶查詢系統(tǒng)?偛款I(lǐng)導(dǎo)可以非常及時(shí)準(zhǔn)確地了解辦事處的金融經(jīng)濟(jì)情況,更好地進(jìn)行統(tǒng)一管理。
4、安全管理。系統(tǒng)建立了嚴(yán)格的安全管理層次體系。全系統(tǒng)有一個(gè)唯一的系統(tǒng)授權(quán)人,每個(gè)部門也只有一個(gè)唯一的部門授權(quán)人,其他所有人員都屬于系統(tǒng)用戶。
系統(tǒng)采取的數(shù)據(jù)信息安全措施:一是系統(tǒng)管理使用SQL SERVER提供的備份工具對(duì)整個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行全面?zhèn)浞荩瑐浞莸攸c(diǎn)為服務(wù)器硬盤及磁帶機(jī),其中磁帶機(jī)備份用于異地存放。二是利用SQL Server7.0的ODBC復(fù)制技術(shù)將重要的表格、庫(kù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換為paradox數(shù)據(jù)庫(kù),進(jìn)行數(shù)據(jù)備份。
五、結(jié)論與思考
1、該信息系統(tǒng)的開發(fā)與應(yīng)用,極大地提高了我財(cái)務(wù)公司金融管理的現(xiàn)代化水平,保證了封閉結(jié)算業(yè)務(wù)的快速準(zhǔn)確運(yùn)行,同時(shí)對(duì)擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍、提高對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量都具有積極的意義。
2、盡管目前的結(jié)算業(yè)務(wù)已支持了各開戶單位間的資金往來(lái),能封閉運(yùn)行在石油系統(tǒng)內(nèi)部,但開戶單位與辦事處間以及辦事處與總部間的資金調(diào)撥指令傳遞仍依賴紙介質(zhì),系統(tǒng)的速度不理想,勞動(dòng)強(qiáng)度較大。這是需改進(jìn)的地方。
3、下一步應(yīng)綜合運(yùn)用信息技術(shù),以提高內(nèi)部資金往來(lái)運(yùn)作效率、降低差錯(cuò)為核心,將清算全過(guò)程中的數(shù)據(jù)和資料用電子方式來(lái)實(shí)現(xiàn),使資金清算無(wú)紙化和直接化。最終打破地域的分離,縮短信息流動(dòng)時(shí)間,降低資金流和信息流等傳輸處理成本,提高資金的安全性。系統(tǒng)建設(shè)上考慮建立網(wǎng)上結(jié)算中心、網(wǎng)上調(diào)度和業(yè)務(wù)代理系統(tǒng)。
財(cái)務(wù)公司金融管理信息系統(tǒng)的建設(shè)
- 發(fā)表評(píng)論
- 我要糾錯(cuò)