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投資風(fēng)險管理的程序

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯: 2011/05/13 08:50:03  字體:

  投資風(fēng)險管理的程序主要包括投資風(fēng)險的識別、投資風(fēng)險的衡量、投資風(fēng)險的評價、投資風(fēng)險的應(yīng)對和投資風(fēng)險的監(jiān)控。

  1.投資風(fēng)險的識別。投資風(fēng)險的識別是投資風(fēng)險管理的第一個環(huán)節(jié),是對風(fēng)險的感知和發(fā)現(xiàn)。投資風(fēng)險識別需要管理人員在進(jìn)行實地調(diào)查研究之后,運用各種方法對潛在的及存在的各種風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)歸類,并總結(jié)出企業(yè)投資項目面臨的所有風(fēng)險,它是投資風(fēng)險衡量的前提與基礎(chǔ)。

  2.投資風(fēng)險的衡量。投資風(fēng)險的衡量是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上,通過對大量的、過去損失資料的定量分析,估測出風(fēng)險發(fā)生概率和造成損失的幅度。投資風(fēng)險的衡量以損失頻率和損失程度為主要預(yù)測指標(biāo),并據(jù)此確定風(fēng)險的高低或者可能造成損失程度的大小。

  3.投資風(fēng)險的評價。投資風(fēng)險的評價是在風(fēng)險衡量的基礎(chǔ)上,對引發(fā)風(fēng)險事故的風(fēng)險因素進(jìn)行綜合評價,以此為根據(jù)確定合適的風(fēng)險應(yīng)對策略。投資風(fēng)險評價的目的是為選擇恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險處理方法提供依據(jù),風(fēng)險評價也是風(fēng)險管理部門對風(fēng)險綜合考察的結(jié)果。

  4.投資風(fēng)險的應(yīng)對。在對投資風(fēng)險進(jìn)行衡量、評價以后,必須選擇適當(dāng)?shù)膽?yīng)對風(fēng)險的策略和方法,即根據(jù)風(fēng)險評價選擇風(fēng)險應(yīng)對策略。風(fēng)險應(yīng)對策略選擇的原則是選擇所付費用最小、獲得收益最大的管理方法和策略。選擇合適的投資風(fēng)險應(yīng)對策略,可以減少投資風(fēng)險的發(fā)生,可以控制損失、降低損失。

  5.投資風(fēng)險的監(jiān)控。投資風(fēng)險的監(jiān)控是通過對風(fēng)險識別、衡量、評價和應(yīng)對全過程的監(jiān)視和控制,從而保證投資風(fēng)險管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo),它是風(fēng)險管理過程中的一項重要工作。投資風(fēng)險監(jiān)控的主要任務(wù)有兩個:一是跟蹤已識別風(fēng)險的發(fā)展變化情況;二是根據(jù)風(fēng)險的變化情況調(diào)整風(fēng)險管理的相關(guān)內(nèi)容,并關(guān)注新增風(fēng)險的應(yīng)對。

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