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《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算（11.03）
2016年基金從業(yè)資格考試第五次預(yù)約考試將于2016年12月17日開(kāi)考，為了幫助大家更好的學(xué)習(xí)基金從業(yè)，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)大家有所幫助。祝您夢(mèng)想成真！
資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)
（1）清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。
（2）交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。
基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購(gòu)和贖回資金將會(huì)從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開(kāi)立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。
由于基金申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。
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